CSV QBO変換ツールは、銀行やカードのCSVエクスポートを、お使いのPC上でQuickBooksのWeb Connect用.qboファイルに変換します。金融機関を選び、日付の順序を設定して、変換するだけです。CSVアップロードの規則は関係なくなります。
CSV QBO変換ツールをダウンロードし、銀行から入手した.csv、.tsv、.txtファイルを開きます。区切り文字とエンコードはファイルから読み取られ、.qboが作成される前に結果をプレビューできます。
金融機関(FI)パネルで金融機関を名前で探します。小規模な信用組合の場合は、識別子を手入力します。次に、ファイル内の03/04/2026が3月なのか4月なのかをプログラムに指定します。この選択が表すのはエクスポートの側であり、出力ではありません。
「変換」ページの出力ボックスでQBOを選び、実行します。QuickBooks Desktopでは、File > Utilities > Import > Web Connectから取り込みます。QuickBooks Onlineでは、銀行取引の画面にあるアップロードから、選択した口座に取り込みます。
CSVアップロードの条件のうち3つは、はっきりエラーになります。ファイルが350 KBを超えている、1,000行を超えている、フォームが3列か4列を求めているのに5列ある、という場合です。ファイルを分割し、列を削除して、やり直すことになります。4つ目は日付です。アップロードの手順ではdd/mm/yyyyが求められますが、米国の明細書はmm/dd/yyyyを使うため、03/04/2026が誤った月として取り込まれることがあります。.qboを使う方法なら、それぞれの日付は解釈の分かれない1つのフィールドとして渡されます。
明細書のエクスポートには、カード番号、差引残高、そして前の四半期に事業が支払いを行ったすべての取引先が含まれています。Webサービスに送れば、第三者がそのデータを扱うことになります。顧客データにほかに誰が触れるのかと尋ねられれば、その事業者を開示しなければならず、保管についての相手の説明は信じるしかありません。CSV QBO変換ツールは、選択したフォルダーからエクスポートを読み込み、そのすぐ隣に.qboを置きます。登録するものも、同意すべき規約もありません。動作中、ネットワーク通信は発生しません。
試用版は、ご自身のエクスポートを、先頭の20件の取引を含む本物の.qboに変換します。それをご自身の会社ファイルにインポートしてみてください。お使いの信用組合が扱いにくいケースであれば、そこで分かります。
列の対応付けは、列の位置ではなく見出し行に従います。見出しは英語、ロシア語、ドイツ語のいずれでもかまいません。銀行の住所ブロックや口座の概要など、見出しより上にある不要な行は取り除かれます。借方と貸方が別々の列になっている場合は符号付きの1つの金額と同じように扱われ、口座番号の列があれば、複数口座が混在するファイルが正しい口座ごとに振り分けられます。
日付コンボボックスが表すのは入力ファイルです。あいまいさがあるのは入力の側だからです。03/04/2026と書かれたセルは、ある銀行のエクスポートでは3月、別の銀行では4月であり、どのパーサーも数字だけからは判別できません。ファイルで使われている順序を選んでください。レポート版も作成する場合、同じ選択が日付の印字方法にも適用されます。
.qboファイルは、FIDとINTU.BIDによって金融機関を識別し、QuickBooksはそれをIntuitから取得するリストと照合します。このリストには現在8,413の金融機関が掲載され、そのうち5,800がWeb Connect対応とされています。ツールには検索できるディレクトリが含まれているので、銀行を名前で調べられます。小規模な金融機関は、手入力することもできます。
CSV QBO変換ツールは、何かを書き込む前にテキストのプレビューを表示します。ファイルのエンコードを示し、対応付けで読み取られたとおりに先頭の明細を表示します。想定外のレイアウトは、QuickBooksに取り込む前に、ここで見つかります。
QuickBooks向けには、「変換」ページの出力ボックスで.qboを選びます。もう一方の項目を選ぶと、各ページに見出しが繰り返される、ページ分けされたレポートが作成されます。誰かが署名したり保管したりする控えのためのものです。どちらの場合も、ダウンロードするのは1つだけです。同じexeで、CSVをPDFレポートとして印刷することもできます。
入力として受け付けるのは.csv、.tsv、.txtです。区切り文字と文字エンコードはファイルから読み取られるため、セミコロン区切りのエクスポートや、銀行サイトのコードページで書かれたエクスポートも、設定ダイアログなしで開けます。QuickBooks Desktopのエクスポートは別の文法を使っているので、まずIIFエクスポートを表として読み込んでください。
明細書のダウンロードもアップロードも、ご自身で行います。1年分のカード利用は1回のアップロードに収まらないため、アップロードは4回になり、そのたびに列の問題が起こります。1つの.qboファイルが、その作業に取って代わります。
顧客データのポリシーで、明細書をどこにもアップロードしてはならないと定められていることがあり、無料の変換サイトがその条件を満たすことはまずありません。どの顧客の銀行エクスポートでも、作業の流れは同じです。PDFの明細書には、PDFの明細書から.qboへの変換をお使いください。
経理側には、あとで電話で確認しなくてもインポートできるものを渡せます。アカウントを必要としない、インストール型のexeであることは、業務用PCに入れるソフトについての疑問にも答えになります。